About this role
Votre futur employeur Notre client, une banque privée basée à Monaco, souhaite renforcer sa fonction Conformité en recrutant un(e) Compliance Monitoring & AML/CFT Officer expérimenté(e), afin de piloter le dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme dans un environnement réglementaire exigeant. Vos missions et contributions Rattaché(e) à la fonction Conformité, vous interviendrez sur les sujets suivants : Pilotage du dispositif AML/CFT Superviser la mise en œuvre du cadre AML/CFT : KYC, UBO, PEP, sanctions, embargos Superviser la surveillance des opérations, les investigations et les déclarations de soupçon au SICCFIN Valider les entrées en relation sensibles et les opérations à risque Contrôle et suivi de la conformité Piloter les contrôles de 2e niveau, le plan de contrôle conformité et les revues thématiques Mettre à jour les politiques et procédures Compliance et assurer la veille réglementaire Monaco/UE pertinente Contribuer aux cartographies des risques de non-conformité Reporting réglementaire et relations avec les autorités Contribuer à l'élaboration des rapports réglementaires (STRIX, rapports à l'attention de la DBT, etc.) Préparer et suivre les dossiers d'inspection/audit Répondre aux demandes des autorités et des Commissaires aux Comptes Formation et sensibilisation Former et sensibiliser les équipes (banquiers privés, opérations) aux obligations LC/BFT, aux sanctions et à la déontologie Projets et outils Contribuer aux projets de développement des outils Compliance Contribuer à la définition et au suivi des indicateurs (KRI/KPI) Profil Formation et expérience Diplôme supérieur (Master Droit / Compliance / Finance, École de commerce) ; certifications appréciées (CAMS, ICA, CCEP…) 7 à 10 ans d'expérience minimum en conformité au sein d'une banque privée / gestion de fortune, idéalement à Monaco ou dans un environnement comparable Maîtrise du cadre monégasque AML/CFT et des attentes de l'AMSF Bonne compréhension des standards GAFI, des sanctions internationales et des meilleures pratiques en banque privée Excellente connaissance des activités banque privée : KYC HNWI/UHNWI, structures (trusts, sociétés), assurance-vie, marchés Langues : français et anglais courants exigés ; une autre langue est un plus Compétences clés AML/CFT : CDD/EDD, PEP/UBO, sanctions/embargos, surveillance des opérations, investigations, reporting réglementaire Tax Compliance : CRS/FATCA Contrôle interne : plan de contrôle, contrôle de 2e niveau, suivi des actions correctives, préparation aux audits Réglementaire : veille, traduction en procédures, conduite du changement et formation Data & outils : screening (listes), transaction monitoring, outils KYC, Excel/PowerBI (atout), rédaction structurée de rapports Communication : capacité à vulgariser l'exigence réglementaire, conduite de comités, gestion de situations sensibles Qualités personnelles Rigueur, discrétion, esprit d'analyse et de synthèse Capacité à décider et à argumenter face à des interlocuteurs seniors Capacité à s'adapter rapidement à un environnement exigeant, tant en qualité qu'en productivité Sens du détail allié à une bonne rapidité d'exécution Proactivité, esprit d'initiative et orientation solution Esprit d'équipe, pédagogie et sens du service interne Informations contractuelles Vous vous épanouirez dans cette organisation si vous avez Une forte culture du risque et de la conformité Le sens des responsabilités et de la confidentialité La capacité à interagir avec des senior stakeholders sur des sujets sensibles Une approche pédagogique et collaborative Benefits Ce qui est offert Environnement bancaire dynamique et exigeant Exposition à des sujets réglementaires stratégiques et variés Package attractif selon profil
